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ABS für den Mittelstand

Unter ABS-Transaktionen versteht man eine Refinanzierungsform über den Kapitalmarkt. Asset-Backed-Securities (ABS) sind Wertpapiere, die z. B. durch Forderungen aus Lieferung und Leistung gedeckt sind. Diese Forderungen werden zu einem Forderungs-Pool zusammengefasst und an eine Zweckgesellschaft (Special Purpose Vehicle SPV) verkauft. Diese Zweckgesellschaft finanziert sich über die Begebung der obigen Wertpapiere am Kapitalmarkt.

Extrem günstige Refinanzierung

In der Vergangenheit wurden ABS-Transaktionen nur von Großunternehmen durchgeführt, da SPV und Verträge individuell gestaltet wurden. Der dabei entstehende Aufwand lohnte sich nur bei Forderungsvolumen ab 100 Mio. Euro. Heute gibt es für den Mittelstand eigene Lösungen, bei denen man sich bereits bestehender Gesellschaften und Standardverträge bedient. Eine ABS-Transaktion kann damit ab 5 Mio. Euro Forderungsvolumen, innerhalb kurzer Zeit (2-3 Monate) und zu geringen Kosten realisiert werden.

Voraussetzungen

Für eine ABS-Transaktion werden eine Vielzahl möglichst gleichartiger Forderungen benötigt. Der Forderungsbestand muss mindestens 5 Mio. Euro betragen und die Forderungen müssen frei von Rechten Dritter sein. Die Bonität des Forderungsverkäufers muss mindestens befriedigend sein.

Massive Vorteile

Die Vorteile für den Verkäufer sind:

  • Sehr günstige Refinanzierung über den Kapitalmarkt
  • Erhöhung der Liquidität
  • Bilanzentlastung und Verbesserung von Kennzahlen (höhere Eigenkapitalquote)
  • Verbesserung der Bonität
  • Diversifizierung der Finanzierungsquellen und Unabhängigkeit von der Hausbank
  • Abbau von Delkredererisiken
  • Wettbewerbsvorteile durch Einräumung von Zahlungszielen
  • Ausnutzung von Lieferantenskonti

Gerne stehen wir Ihnen für weitere Informationen und ein unverbindliches Angebot zur Verfügung. Nehmen Sie hier Kontakt zu uns auf.

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Kontakt:
GIA Gesellschaft für internationale Assekuranzvermittlung AG
Feilenstraße 5
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Fax.: 0521 - 98649-49